Nesistematično tveganje je nevarnost, ki je značilna za podjetje ali industrijo. Prisotnost nesistematičnega tveganja pomeni, da lastnik vrednostnih papirjev podjetja tvega škodljive spremembe vrednosti teh vrednostnih papirjev zaradi tveganja, povezanega s to organizacijo. To tveganje lahko zmanjšamo z diverzifikacijo naložb v več panog. S tem se tveganja, povezana z vsakim vrednostnim papirjem v portfelju, običajno izničijo. Najboljši način za zmanjšanje nesistematičnega tveganja je široka diverzifikacija. Na primer, vlagatelj bi lahko vlagal v vrednostne papirje, ki izvirajo iz številnih različnih panog, pa tudi z vlaganjem v državne vrednostne papirje. Primeri nesistematičnih tveganj so:
Sprememba predpisov, ki vpliva na eno panogo
Vstop novega konkurenta na trg
Podjetje je prisiljeno odpoklicati enega od svojih izdelkov
Ugotovljeno je bilo, da je podjetje pripravilo lažne računovodske izkaze
Sindikat cilja podjetje na izstop zaposlenih
Tuja država razlasti premoženje določenega podjetja
Vlagatelj se lahko zaveda nekaterih tveganj, povezanih z določenim podjetjem ali panogo, vendar vedno obstajajo dodatna tveganja, ki se občasno pojavijo.
Uporaba diverzifikacije bo vlagatelja še vedno izpostavljala sistemskemu tveganju, ki je tveganje, ki vpliva na trg kot celoto.
