Podjetju je na voljo veliko kratkoročnih virov sredstev, ki zahtevajo različne stopnje zavarovanja, osebna jamstva in stroške obresti. Tu je seznam potencialnih virov kratkoročnih sredstev:
Zamude pri zapadlih obveznostih . Plačilo dobaviteljev lahko zamujate, vendar se bodo morda sčasoma maščevali z višjimi cenami ali nižjo prioriteto. To je v bistvu brez obresti posojilo, vendar ga je mogoče uporabljati le previdno.
Zbirke terjatev . Dodate lahko osebje in uporabite različne postopke za pospešitev plačila terjatev strank.
Komercialni papir . Precej poceni, vendar na voljo le velikim podjetjem z visoko oceno bonitetne agencije.
Kreditne kartice . Zelo drage obrestne mere in sredstva so na splošno na voljo le v skromnih zneskih.
Napovedi strank . Morda bo mogoče uspešno spremeniti pogoje plačila strank, da bodo stranke zahtevale, da v celoti ali delno naročijo znesek vnaprej. Vendar lahko ta pristop stranke usmerja tudi k konkurentom, ki ponujajo bolj ohlapne kreditne pogoje.
Popusti za predčasno plačilo . Kupcem lahko ponudite popust za predčasno plačilo, čeprav je obrestna mera precej visoka.
Faktoring . Financiranje na podlagi terjatev. Odločno drago, lahko pa drastično pospeši denarne tokove.
Financiranje terenskega skladišča . Financiranje na podlagi zalog. Zahteva podrobno sledenje zalog in je dražje od osnovne obrestne mere.
Tloris . Financiranje na podlagi zalog trgovca. Zahteva podrobno sledenje zalog in je dražje od osnovne obrestne mere.
Zmanjšanje zalog . Ena najboljših oblik kratkoročnega financiranja je vezava manj sredstev v zaloge, kar zahteva veliko pozornosti pri upravljanju zalog.
Najem . Posebno financiranje, ki je vezano na sredstvo, ki je zavarovanje pri najemu. Izraz lahko zajema več let, obrestna mera pa se lahko giblje od skoraj osnovne do pretirano visoke.
Kreditna linija . Kratkoročno splošno financiranje, ki bo morda zahtevalo sredstva za zavarovanje s premoženjem. Stroški so lahko blizu prvotne stopnje, vendar jih posojilodajalec natančno spremlja.
Listinjenje terjatev . Poceni, vendar na voljo le velikim podjetjem s široko bazo kakovostnih terjatev.
Prodaja in povratni zakup . Lahko povzroči takojšen velik prejem gotovine v zameno za dolgoročno najemno pogodbo.
Od zgoraj omenjenih kratkoročnih virov sredstev se najboljši ustvarijo znotraj skrbnega upravljanja terjatev in zalog. Ohranjanje teh sredstev na minimalni ravni zmanjšuje vaše potrebe po obratnem kapitalu in s tem potrebe po sredstvih.
