Časovni razpored pričakovanih izterjav je sestavni del glavnega proračuna in vsebuje časovne okvire, v katerih se pričakuje prejem denarnih prejemkov od strank. Informacije v tem razporedu izhajajo iz prodajnih informacij, navedenih v prodajnem proračunu. Informacije, ki izhajajo iz tega, kdaj bo denar prejet, se nato naložijo v denarni proračun ali v proračun izkaza denarnih tokov, ki se uporablja za finančno načrtovanje.
Urnik je sestavljen tako, da se izračuna odstotek prodanih kreditov, ki se zberejo v mesecu prodaje in nato v vsakem naslednjem 30-dnevnem časovnem obdobju. Ti odstotki se nato uporabijo za izračun zneska denarja, ki ga je treba prejeti v posameznem proračunskem obdobju. Na primer, podjetje običajno večino svojih računov konec vsakega meseca izda ob 30-dnevnih pogojih in ima v preteklosti 40% s tem povezanih plačil v naslednjem mesecu, 50% v naslednjem mesecu in 10% v mesecu po tem. Družba načrtuje januarja račune v višini 100.000 USD. Na podlagi te zgodovinske izkušnje proračunski analitik pripravi načrt pričakovanih izterjav denarja, ki prikazuje februarja 40.000 USD, marca 50.000 USD in aprila 10.000 USD.Enak pristop se uporablja za račune za celo leto, da se izpolni urnik.
Podrobnejši pristop je ocena denarnih prejemkov za določene stranke, če obstajajo zgodovine plačil z gotovino, ki kažejo jasen vzorec plačil. Denarni prejemki vseh drugih strank se nato izračunajo po prejšnji metodi. Ta pristop prinaša bolj izpopolnjen urnik izterjave denarja, vendar se morda ne splača potruditi, razen če obstaja bistvena razlika v času ali zneskih denarnih prejemkov.
