Potreben je postopek pregleda kreditne sposobnosti, da podjetje ne odobri kredita strankam, ki ne morejo plačati. Kreditni oddelek obravnava vse ocene kreditne sposobnosti. Oddelek lahko od oddelka za oddajo naročil prejme papirnate kopije prodajnih nalogov, ki dokumentirajo vsako naročilo, ki ga zahteva stranka. V tem ročnem okolju prejem prodajnega naloga sproži postopek ročnega pregleda, pri katerem lahko kreditno osebje blokira naročila, da pridejo v oddelek za pošiljanje, razen če odobrene kopije pošlje upravitelju pošiljanja. Postopek vnosa naročila za ročni sistem je opisan spodaj:
Prejmite prodajno naročilo . Oddelek za oddajo naročil pošlje kopijo vsakega prodajnega naloga kreditnemu oddelku. Če je stranka nova, jo kreditni direktor dodeli kreditni osebi. Prodajno naročilo obstoječe stranke bo verjetno prejelo kreditno osebo, ki je že dodeljena tej stranki.
Izdajte kreditno vlogo . Če je stranka nova ali že dolgo ne posluje s podjetjem, ji pošljite kreditno vlogo in zahtevajte, da se izpolni in vrne neposredno na kreditno službo. To lahko storite po e-pošti ali na spletni strani, da pospešite postopek prijave.
Zberite in preglejte kreditno vlogo . Po prejemu izpolnjenega prodajnega naročila ga preglejte in se prepričajte, da so vsa polja izpolnjena, in se obrnite na stranko za več informacij, če so nekatera polja nepopolna. Nato zberite kreditno poročilo, računovodske izkaze strank, bančne reference in kreditne reference.
Dodelite raven kredita . Na podlagi zbranih informacij in algoritma podjetja za odobritev kredita določite znesek kredita, ki ga je podjetje pripravljeno odobriti stranki. Prav tako bo mogoče prilagoditi raven kredita, če je stranka pripravljena podpisati osebno garancijo.
Zadrži naročilo (neobvezno) . Če je prodajno naročilo od obstoječe stranke in obstaja neplačan in nerešen račun kupca za več kot ___ $, zadržite prodajno naročilo. Stopite v stik s stranko in jo obvestite, da bo naročilo zadržano, dokler ne bo plačan neporavnani račun.
Pridobite kreditno zavarovanje (neobvezno) . Če družba uporablja kreditno zavarovanje, ustrezne podatke o strankah posredujte zavarovalnici, da preveri, ali bo zavarovala kreditno tveganje.
Preverite preostalo dobroimetje (neobvezno) . Prodajno naročilo je bilo morda poslano iz oddelka za oddajo naročil obstoječi stranki, ki ji je že odobreno dobroimetje. V tem primeru kreditno osebje primerja preostali znesek razpoložljivega kredita z zneskom prodajnega naloga in naročilo odobri, če je naročilo dovolj dobro. V nasprotnem primeru kreditno osebje razmisli o enkratnem povečanju kreditne stopnje, da sprejme naročilo, ali se obrne na stranko, da se dogovori za alternativni način plačila.
Odobrite prodajno naročilo . Če kreditno osebje odobri raven kredita, potrebno za prodajno naročilo, prodajno naročilo žigosa kot odobreno, podpiše obrazec in pošlje kopijo oddelku pošiljanja v izpolnitev. Hrani tudi kopijo.
Vložite kreditno dokumentacijo . Ustvarite datoteko za stranko in vanjo shranite vse podatke, ki so bili zbrani v okviru postopka kreditnega pregleda.
