Finance

Pogodba o oknu za naprej

Terminska pogodba je pogodba, po kateri se podjetje strinja, da bo kupilo fiksni znesek tuje valute v določenem roku poravnave in po vnaprej določenem tečaju. Ta pogodba je nekoliko dražja od običajne terminske pogodbe, vendar pa veliko lažje usklajuje dohodna plačila strank s pogoji pogodbe.

Na primer, stranka bi morala ameriškemu podjetju v 60 dneh plačati 60.000 evrov, zato ga želi ameriška družba zavarovati s terminsko pogodbo o prodaji 60.000 evrov banki v 60 dneh po menjalnem tečaju 1 evro za 1 ameriški dolar . Vendar kupec morda ne bo plačal natančno v 60 dneh, zato ameriško podjetje sklene terminsko pogodbo; to ji daje širši čas, v katerem mora banki plačati 60.000 evrov.