Potreba po zakladnici
Velik del zakladniškega oddelka zavzame poseben sklop obsežnih transakcij. Te transakcije vključujejo določanje dnevne denarne pozicije, prilagoditev naložbenega portfelja, spreminjanje dolžniškega stanja družbe in izvajanje ukrepov za ublažitev tveganih stanj družbe. Tem dejavnostim je mogoče slediti v preglednici, vendar je to dolgotrajno in lahko povzroči napake. Informacije, ki izhajajo iz teh preglednic, se nato ročno zapišejo v glavno knjigo. Zapis teh informacij je prav tako počasen in se lahko napaka. Razumna rešitev teh vprašanj je nakup zakladniške delovne postaje.
Sestavni deli zakladniške delovne postaje
Zakladniška delovna postaja je programska rešitev, specifična za nalogo, ki je lahko zasnovana tudi za določeno vrsto računalniške strojne opreme. Zakladniška delovna postaja je zasnovana tako, da se ukvarja s sledenjem gotovine, naložbami in analizo tveganja podjetja. Kot tak je idealno orodje za zakladniško službo. Vendar pa ima svojo ceno, saj bo že minimalna konfiguracija stala vsaj 30.000 USD, medtem ko lahko popolnoma konfiguriran sistem stane desetkrat več. Širok razpon stroškov delovnih postaj izhaja iz količine potrebne funkcionalnosti in števila vmesnikov banke po meri, ki jih je treba zgraditi. Zaradi teh stroškov in običajnih letnih stroškov vzdrževanja zakladnica ni stroškovno učinkovita rešitev za manjša do srednje velika podjetja.Druga skrb je, da lahko postopek namestitve zahteva nekaj mesecev, preden je podjetje sistem povezalo z vsemi svojimi bankami in notranjimi sistemi.
Prednosti zakladniških delovnih postaj
Kljub težavam in izvedbi, ki so povezane z zakladnico, je še vedno privlačna rešitev za številne večje organizacije. Na splošno se lahko uporablja za avtomatizacijo številnih bolj uradniških nalog. Natančneje, zakladniška delovna postaja lahko prevzame naslednje funkcije:
- Računovodstvo . Zapišite računovodske transakcije, povezane z zakladniškimi dejavnostmi, v računovodski sistem.
- Uskladitev bank . Uvozite evidenco bank o transakcijah, povezanih s podjetjem, in jih uskladite z evidenco podjetja o istih transakcijah.
- Izpostavljenost . Ugotovite in spremljajte vse finančne izpostavljenosti, ki jim je podjetje izpostavljeno.
- Napoved . Zberite informacije iz več virov, da ustvarite denarno napoved.
- Devize . Spremljajte položaj podjetja v deviznih virih.
- Naložbe . Spremljajte in poročajte o vseh vrstah naložb, kot so deleži v instrumentih denarnega trga, vzajemni skladi, delnice in nakupni boni.
- Plačila . Obdelajte plačila z elektronskim prenosom.
- Kaj če analiza . Ocenite izpostavljenost podjetja različnim scenarijem, na primer spremembam na krivulji donosa.
Zaradi široke palete funkcij, ki jih vsebuje zakladniška delovna postaja, je zelo učinkovito orodje za tiste subjekte, ki si lahko privoščijo vnaprejšnje in tekoče stroške.
