Obstajajo številne metode, s katerimi se lahko razvije finančna napoved. Te metode spadajo v dve splošni kategoriji, ki sta kvantitativna in kvalitativna. Kvantitativni pristop temelji na merljivih podatkih, s katerimi je nato mogoče statistično manipulirati. Kakovostni pristop temelji na informacijah, ki jih dejansko ni mogoče izmeriti. Primeri kvantitativnih metod so:
Vzročne metode . Te metode predpostavljajo, da ima napovedani element vzročno-posledično povezavo z eno ali več drugimi spremenljivkami. Na primer, obstoj kinodvorane lahko spodbudi prodajo v bližnji restavraciji, zato lahko pričakujemo, da bo uspešnica povečala prodajo v restavraciji. Primarna metoda vzročne analize je regresijska analiza.
Metode časovnih vrst . Te metode izpeljujejo napovedi na podlagi preteklih vzorcev v podatkih, ki jih opazujemo v enako razporejenih časovnih intervalih. Predpostavlja se, da v podatkih obstaja ponavljajoč se vzorec, ki se bo ponovil v prihodnosti. Trije primeri metod časovnih vrst so:
Pravilo . To temelji na poenostavljenem pravilu analize, na primer kopiranju zgodovinskih podatkov brez sprememb. Na primer, prodaja za tekoči mesec naj bi bila enaka prodaji, ustvarjeni v neposrednem mesecu pred tem.
Glajenje . Ta pristop uporablja povprečja preteklih rezultatov, po možnosti vključno s ponderji za novejše podatke, s čimer se izravnajo nepravilnosti v preteklih podatkih.
Razgradnja . Ta analiza razdeli zgodovinske podatke na njihove trendne, sezonske in ciklične sestavine ter napoveduje vsakega posebej.
Primeri kvalitativnih metod so:
Tržne raziskave . To temelji na razpravah s sedanjimi in potencialnimi strankami o njihovih potrebah po blagu in storitvah. Informacije je treba zbirati in sistematično analizirati, da se čim bolj zmanjšajo pristranskosti, ki jih povzročajo majhni nabori podatkov, nedosledno zasliševanje strank, pretirano povzemanje podatkov itd. To je draga in dolgotrajna raziskovalna metoda. Lahko je uporaben za odkrivanje sprememb v potrošniškem razpoloženju, kar se bo kasneje odrazilo na njihovih nakupnih navadah.
Mnenja usposobljenega osebja . To temelji na mnenjih tistih, ki imajo največ in najbolj poglobljeno znanje o napovedanih informacijah. Na primer, višja vodstvena ekipa lahko oblikuje napovedi na podlagi svojega poznavanja panoge. Lahko pa prodajno osebje pripravi napovedi prodaje, ki temeljijo na njihovem znanju o določenih kupcih. Prednost uporabe prodajnega osebja za napovedovanje je, da lahko zagotovi podrobne napovedi, po možnosti na ravni posamezne stranke. Prodajni uslužbenci se nagibajo k ustvarjanju preveč optimističnih napovedi.
Metoda Delphi . To je strukturirana metodologija za oblikovanje napovedi iz skupine strokovnjakov z uporabo moderatorja in več ponovitev analize, da se doseže konsenzno mnenje. Rezultati vsakega zaporednega vprašalnika se uporabijo kot osnova za naslednji vprašalnik v vsaki ponovitvi; s tem širi informacije med skupino, če nekatere informacije sprva niso bile na voljo vsem. Glede na potreben čas in trud se ta metoda najbolje uporablja za izpeljavo dolgoročnih napovedi.
Kvalitativne metode so še posebej potrebne v zgodnjih fazah podjetja ali izdelka, kjer je malo zgodovinskih informacij, ki bi jih lahko uporabili kot osnovo za kvantitativno analizo.
