Kompromis tveganja in donosa je koncept, da se mora stopnja donosa, ki ga zaslužimo z naložbo, povečati, ko se stopnja tveganja poveča. To pa pomeni, da bodo vlagatelji manj verjetno plačali visoko ceno za naložbe z nizko stopnjo tveganja, kot so visokokakovostne podjetniške ali državne obveznice. Različni vlagatelji bodo različno dopuščali stopnjo tveganja, ki so jo pripravljeni sprejeti, tako da bodo nekateri zlahka vlagali v naložbe z nizko donosnostjo, ker je tveganje izgube naložbe majhno. Drugi imajo večjo toleranco za tveganje, zato bodo kupovali bolj tvegane naložbe, da bi dosegli večji donos, kljub tveganju, da bodo izgubili svoje naložbe. Nekateri vlagatelji razvijejo portfelj naložb z majhnim tveganjem, naložb z nizko donosnostjo in naložb z večjim tveganjem in donosom v upanju, da bodo dosegli bolj uravnotežen kompromis med tveganjem in donosom.
